- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】
事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
| 総合評価 |
|---|
GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1：一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1：システムメンテナンス時除く
| 総合評価 |
|---|
法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
| 総合評価 |
|---|
圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
| 総合評価 |
|---|
【PR】
第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
| 総合評価 |
|---|
第４位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
|---|
第５位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第６位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第７位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第８位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
| 総合評価 |
|---|
第９位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。
・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
|---|
借り入れ手続きのために必要な書類とは？
企業が資金を借り入れする際には、必要な書類や手続きがあります。
以下に、借り入れ手続きのために必要な書類とその根拠を説明します。
1. 法人の場合
- 会社の設立登記簿謄本
- 印鑑証明書
- 法人の代表者が提出する身分証明書（運転免許証やパスポートなど）
- 法人の代表者の住民票の写し
- 法人の代表者の履歴書
- 法人の代表者の個人納税証明書
- 法人の代表者の所得証明書（給与明細など）
これらの書類は、法人の存在を証明し、代表者の身元確認や信頼性を判断するために必要とされます。
2. 個人の場合
- 個人の住民票の写し
- 個人の履歴書
- 個人の個人納税証明書
- 個人の所得証明書（給与明細など）
これらの書類は、個人の信頼性や返済能力を判断するために必要とされます。
3. その他の書類
借り入れの目的や条件によっては、追加の書類が必要となる場合もあります。
具体的な要件は、借り入れを行う金融機関や団体によって異なりますので、詳細は事前に確認することが重要です。
借り入れ手続きのために必要な書類は、金融機関や借り入れを行う団体の要件によって異なります。
上記の書類は一般的なものであり、参考として挙げられています。
借り入れ手続きにはどれくらいの時間がかかりますか？
【人間】借り入れ手続きに関する質問です。
企業の資金調達の方法や、ファクタリングの活用方法などに関する記事作成をして下さい。
【AI】借り入れ手続きの時間について詳しくお伝えします。
借り入れ手続きにかかる時間
一般的な借り入れ手続きの流れ
借り入れ手続きの時間は、各金融機関や金融商品によって異なりますが、一般的な手続きの流れは以下の通りです。
- 相談・申し込み: 金融機関へ相談や申し込みを行います。
初回の面談や書類の提出が必要な場合もあります。 - 審査: 金融機関が提出された書類や企業の信用情報などを審査します。
審査には時間がかかることがあります。
審査内容や金融機関の体制によって時間が異なります。 - 契約: 審査が通過すると、金融機関との契約書が作成されます。
契約書の内容や作成に関わる時間は、金融機関や借り入れの種類によって異なります。 - 資金の受け取り: 契約が完了すると、指定した口座に資金が振り込まれます。
振り込まれるまでには時間がかかる場合もあります。
借り入れ手続きにかかる時間の要素
借り入れ手続きにかかる時間には、以下の要素が影響を与えます。
- 審査の内容と厳しさ: 審査に必要な情報や書類、審査の基準によって時間が異なります。
審査が厳しい場合、審査に時間がかかる傾向があります。 - 企業の信用状況: 企業の信用情報や過去の取引履歴などが審査に関与します。
信用状況が悪い場合、審査に時間がかかる可能性があります。 - 金融機関の体制: 金融機関の体制や業務効率によって時間が異なります。
大手銀行や金融機関は、手続きに時間がかかることが少ない傾向にあります。
借り入れ手続きの所要時間の例
所要時間は個別のケースによって異なりますが、以下の例を参考にしてください。
- 審査結果が翌営業日に通知される場合: 申し込みから翌営業日に審査結果が通知され、契約手続きが完了する。
- 審査結果が数週間後に通知される場合: 審査が複雑で時間がかかる場合や、信用情報などの確認に時間を要する場合。
- 審査結果が1か月以上かかる場合: 借り入れの額や期間が大きく、複数の審査ステップがある場合。
ただし、これらは一般的な例であり、具体的な金融機関や個別の借り入れによって時間は異なる場合があります。
【人間】ありがとうございます。
根拠になるものや参考になる外部情報はありますか？
【AI】借り入れ手続きにかかる時間に関する情報は、金融機関の公式ウェブサイトや金融業界の情報サイトから入手することができます。
ただし、具体的な所要時間は個別のケースによって異なるため、資金を借り入れる際には直接金融機関に確認することが重要です。
以上、参考までにお伝えしました。
借り入れの審査基準は何ですか？
企業の資金調達と借り入れ手続きについて
企業が資金を調達する際、多くの場合、借り入れが必要になります。
借り入れ手続きは、審査基準が設けられており、申請企業の信用力や返済能力が評価されます。
1. 借り入れの審査基準とは何ですか？
借り入れの審査基準は、金融機関や貸金業者によって異なりますが、一般的な基準は以下の要素があります。
- 信用力：企業の信用度や信用履歴を評価します。
法人の場合は、代表者や役員の個人信用も考慮されることがあります。 - 返済能力：借り入れした資金を返済するための企業の収益力やキャッシュフローが評価されます。
財務諸表や予算、事業計画などが審査材料として利用されることがあります。 - 担保・保証：一部の借り入れでは、担保や保証人の提供が求められることがあります。
担保の価値や保証人の信用力も審査の基準になります。 - 業種や業績：特定の業種に対しては、それに応じた審査基準が設けられていることがあります。
業績の安定性や成長性も考慮されます。 - 法的要件：金融機関や貸金業者は、法律や規制に基づいて審査を行います。
特に融資業務には厳格な法的要件があります。
2. 審査基準についての根拠
審査基準は金融機関や貸金業者の内部基準に基づいて決められます。
これらの基準は、貸し倒れリスクを最小化し、借り手にとっても返済が可能な状況を確保することを目的としています。
また、借り手の信用力や返済能力を評価することで、金融機関や貸金業者自身のリスクを管理することも重要な目的です。
審査基準は法律や規制にも影響を受けており、金融機関や貸金業者は審査基準を遵守することが求められています。
一部の融資業務には、顧客保護や金融不正防止のための法的要件があり、これらの要件も審査基準に反映されています。
借り入れ手続きをする際に必要な情報はどんなものですか？
借り入れ手続きをする際に必要な情報はどんなものですか？
1. 借り入れの目的
借り入れ手続きをする際には、資金を借りる目的が必要な情報となります。
具体的な目的を明確にし、資金の使途を説明する必要があります。
根拠：借入金の使途を明示していない場合、貸金業者は貸し手の責任を果たすことができず、審査が通りにくくなるため。
2. 融資額
借り入れ手続きをする際には、希望する融資額を明確にする必要があります。
融資金額は、借り手の返済能力や借り入れ目的に基づいて算出されます。
根拠：貸金業者は借り手の返済能力と借り入れ額を考慮し、リスクを最小限に抑える必要があるため。
3. 返済計画
借り入れ手続きをする際には、返済計画を提出する必要があります。
返済計画には、返済期間や返済方法（一括返済または分割返済）などが含まれます。
根拠：貸金業者は借り手の返済能力を判断するため、返済計画が必要となります。
4. 会社情報
個人ではなく企業の借り入れ手続きをする場合、会社情報が必要となります。
会社情報には、会社の名称、住所、業種、設立年月日、役員名などが含まれます。
根拠：貸金業者は借り手の信頼性や借り入れ能力を判断するため、会社情報が必要となります。
5. 金融情報
借り入れ手続きの際には、借り手の金融情報が必要となります。
これには、借り手の収入、支出、資産、負債などが含まれます。
根拠：貸金業者は借り手の返済能力を評価するため、金融情報が必要となります。
6. 保証人情報（必要な場合）
借り入れ手続きの際には、保証人の情報が必要となる場合があります。
保証人情報には、保証人の名称、住所、職業、収入などが含まれます。
根拠：保証人を通じて返済を保証することにより、貸金業者はリスクを減らすことができるため。
- 以上が、借り入れ手続きをする際に必要な主要な情報の一部です。
- ただし、借り先の金融機関や貸金業者によっては、さらに詳細な情報や書類が必要となる場合があります。
借り入れ手続きに際して注意すべきポイントは何ですか？
借り入れ手続きに際して注意すべきポイントは以下の通りです：
1. 適切な融資額の把握
融資を受ける際には、適切な融資額の把握が重要です。
必要な資金を正確に見積もり、返済計画を考慮して借り入れ額を決定しましょう。
過大な借り入れは返済に困難を生じさせることがあります。
2. 審査基準の理解
金融機関は借り手の信用力や返済能力を審査基準によって判断します。
審査基準を事前に理解し、自社の状況や要件が審査に適しているかを認識することが重要です。
3. 必要な書類の用意
融資申請には必要な書類があります。
例えば、事業計画や財務諸表、個人あるいは企業の信用情報などを提出する必要があります。
事前に必要な書類を確認し、適切に用意しておきましょう。
4. 返済条件の調査
借り入れ手続きを行う前に、金利や手数料、返済期間、返済方式などの返済条件を詳細に調査しましょう。
これによって将来的な返済の負担を把握し、計画的な借り入れが可能となります。
5. リスク管理の考慮
借り入れは事業や個人の資金調達手段ですが、リスクも伴います。
将来の収益変動や市場環境の変化を考慮し、融資を受けることで生じるリスクについて十分に理解しましょう。
リスク管理策を用意することも重要です。
6. 融資契約の詳細確認
融資契約書は法的な拘束力を持つものです。
借り手は融資契約の詳細をよく理解し、特に利率や返済条件、担保物件に関する条項などを入念に確認しましょう。
不明な点があれば、遠慮せずに質問し、納得した上で契約を結ぶことが重要です。
注意点の根拠は、借り入れ手続きに関する一般的な知識と経験に基づいています。
融資を受ける際には、適切な融資額の把握や審査基準の理解、必要な書類の用意、返済条件の調査、リスク管理の考慮、融資契約の詳細確認といった事項に留意することが重要です。
また、金融機関や法律の規制によっても異なる場合がありますので、具体的な借り入れ手続きに際しては専門家への相談が積極的に推奨されます。
まとめ
借り入れ手続きには、一般的には相談や申し込みから始まります。相談の際には、目的や条件、返済方法などについて詳しく話し合います。申し込みでは、必要な書類の提出や審査の申し込みを行います。
