- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1：一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1：システムメンテナンス時除く
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
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弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
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業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第４位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
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第５位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
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第６位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
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第７位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
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第８位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込
業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜
日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第９位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
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・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
| 総合評価 |
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カードローンの申し込み方法について
1. インターネットでの申し込み
多くのカードローン会社では、自宅や外出先からインターネットを利用して申し込みが可能です。
- カードローン会社の公式ウェブサイトにアクセスします。
- 必要な情報を入力します。
これには個人情報（氏名、住所、電話番号など）、収入情報（雇用形態、月収など）、勤務先の情報などが含まれます。 - 希望する融資額や返済期間などの詳細情報を入力します。
- 入力内容を確認して送信します。
申し込み後、カードローン会社は審査を行い、結果を通知します。
審査結果によっては、指定した口座に融資が行われます。
2. 電話での申し込み
一部のカードローン会社では、電話を通じて申し込みができる場合があります。
- カードローン会社の公式電話番号に連絡します。
- オペレーターに必要な情報を伝えます。
これには個人情報や収入情報などが含まれます。 - 希望する融資額や返済期間などの詳細情報を伝えます。
- オペレーターが申し込み内容を確認し、審査のための手続きを案内します。
審査結果によっては、指定した口座に融資が行われます。
3. 店舗への訪問での申し込み
一部のカードローン会社では、直接店舗を訪問して申し込みができる場合があります。
- カードローン会社の店舗に訪れます。
- 店舗スタッフに必要な情報を伝えます。
これには個人情報や収入情報などが含まれます。 - 希望する融資額や返済期間などの詳細情報を伝えます。
- 店舗スタッフが申し込み内容を確認し、審査のための手続きを案内します。
審査結果によっては、店舗で直接融資を受けることもできます。
以上が一般的なカードローンの申し込み方法です。
ただし、各カードローン会社やプロバイダによって手続きや要件が異なる場合があるため、公式ウェブサイトやカスタマーサービスに確認することをおすすめします。
カードローンの申し込みに必要な書類は何が必要なのか？
【カードローンの申し込みに必要な書類は何が必要なのか？】
カードローンの申し込みはオンラインでも可能なのか？
カードローンの申し込みはオンラインでも可能なのか？
オンラインでのカードローン申し込みが可能です
カードローンの申し込みは、従来の店舗窓口や電話での申し込みだけでなく、オンラインでも可能です。
オンラインでの申し込みは、インターネット回線を利用して自宅やオフィスなどから手続きをすることができます。
オンライン申し込みのメリット
オンラインでのカードローン申し込みのメリットは以下の通りです：
- 利便性：自宅やオフィスからいつでも申し込みができ、時間や場所に制約されません。
- 簡易な手続き：オンラインでの申し込みは一部情報の入力や書類のアップロードが必要ですが、従来の店舗窓口に比べて手続きが簡単です。
- スピーディな審査結果：オンラインでの申し込みはシステムによる自動審査が行われ、審査結果がスピーディに通知されます。
オンライン申し込みの手順
オンラインでのカードローン申し込みの一般的な手順は以下の通りです：
- 金融機関のウェブサイトにアクセス：申し込みを行いたい金融機関のウェブサイトにアクセスします。
- 必要情報の入力：申し込みフォームに必要な情報（個人情報、収入情報、貸付希望額など）を入力します。
- 書類のアップロード：必要な書類（収入証明書、住民票など）をウェブサイト上でアップロードします。
- 自動審査：申し込み情報とアップロードした書類が自動審査システムによってチェックされます。
- 審査結果の通知：審査結果が申し込み者に対して通知され、融資が承認された場合は契約手続きに進みます。
- 契約手続き：審査が通った場合、契約書類に署名・捺印し、ウェブサイト上で契約手続きを完了させます。
オンラインでのカードローン申し込みは、上記の手順に従って行われます。
ただし、金融機関や商品によって手続きや必要な書類が異なる場合がありますので、各金融機関のウェブサイトを確認することをおすすめします。
カードローンの申し込みの審査基準はどのようになっているのか？
カードローンの申し込み審査基準について
カードローンの申し込み審査基準は、申し込み者の信用情報や収入状況などを評価して行われます。
以下に、一般的な審査基準を示します。
1. 信用情報のチェック
- クレジットスコアの確認： 申し込み者のクレジットスコア（信用履歴の数値化）が高ければ、審査通過しやすくなります。
- 過去の債務履行状況： 申し込み者の過去の債務返済履歴が良好であるかどうかが評価されます。
- ブラックリストの有無： 申し込み者が金融機関からの事故情報や不正行為の履歴があるかどうかもチェックされます。
2. 収入の評価
- 収入額の確認： 申し込み者の収入が審査基準を満たしているかどうかが評価されます。
- 雇用形態と勤続年数： 申し込み者の雇用形態や勤続年数が安定しているかどうかも考慮されます。
- その他の収入源： 申し込み者が他の収入源を有している場合、その情報も審査に影響を与えることがあります。
3. 住所・年齢・国籍の確認
- 住所確認： 申し込み者の住所を確認するために、公共料金明細書などが提出されることがあります。
- 年齢： カードローンの申し込みには、法定成年（20歳以上）であることが必要です。
- 国籍： 申し込み者が日本国籍を有していることが求められる場合があります。
4. 銀行口座の有無
一部のカードローン業者は、申し込み者が日本の金融機関に口座を持っていることを求める場合があります。
銀行口座の有無を確認するために、通帳やキャッシュカードのコピーを提出することもあります。
5. 他の借り入れ状況
申し込み者が既に他の借り入れを行っている場合、それらの借り入れ状況も審査に考慮されることがあります。
借り入れ額や返済状況が審査基準に影響することがあります。
6. 共同申込者や保証人の有無
一部のカードローン業者は、共同申込者や保証人の存在を求める場合があります。
共同申込者や保証人がいる場合、その人物の信用情報や収入状況も審査に影響を与えることがあります。
上記の基準は一般的なものであり、各業者によって異なる場合があります。
また、審査基準の詳細は業者によって公開されていないことが多いため、確定的な情報は得られない場合もあります。
まとめ
一般的なカードローンの申し込み方法は、インターネット申し込み、電話申し込み、店舗訪問の3つの方法があります。インターネット申し込みでは、会社の公式ウェブサイトにアクセスし、必要情報を入力して送信します。審査結果によっては指定口座に融資が行われます。電話申し込みでは、会社の公式電話番号に連絡し、オペレーターに申し込み内容を伝えます。店舗訪問では、直接会社の店舗を訪れ、店舗スタッフに必要情報を伝えます。審査結果によっては店舗で直接融資を受けることもできます。
