短期融資 利用ガイド

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。

    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。

  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
【PR】

[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

総合評価 [jinstar5.0]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank2r]法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

公式ページで詳細を見る


【PR】

[jin-rank1r]第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価 [jinstar5.0]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

総合評価 [jinstar4.5]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank3r]第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価 [jinstar3.5]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank3r]第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

総合評価 [jinstar4.5]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

総合評価 [jinstar4.5]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank3r]第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank3r]第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

総合評価 [jinstar3.5]

公式ページで詳細を見る

[jin-rank2r]第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

総合評価 [jinstar4.0]

公式ページで詳細を見る

審査手続きを迅速に行うための手順

1. 必要な書類を準備する

  • 身分証明書(運転免許証、パスポート、住民票など)
  • 収入証明書(給与明細、源泉徴収票、確定申告書など)
  • 銀行口座の通帳や振込明細
  • その他の必要書類(住所証明書、保険証、自動車免許証など)

2. オンラインもしくは来店にて申し込む

  • インターネットで申し込みを行う場合、必要書類のデータをアップロードすることが多いです。
  • 店舗に直接申し込む場合、申込書に必要事項を記入し、必要書類を提出します。

3. 審査書類を提出する

  • 申込書と必要書類を提出します。
  • 提出方法は、郵送、ファクス、メール、ホームページ経由などがあります。

4. 書類の確認および審査

  • 提出された書類を確認し、申込者の信用力や返済能力を審査します。
  • 審査は主に3つの要素で行われます。
    これらの要素は消費者金融ごとに異なる場合があります。

    1. 所得・収入情報の確認
    2. 信用情報のチェック(クレジットスコアの確認やブラックリストのチェックなど)
    3. その他の審査要素(勤続年数や家族構成など)

5. 審査結果の連絡

  • 審査結果は口頭や書面で連絡されます。
  • 結果は通常数時間から数日で連絡されることが一般的です。

6. 契約や融資の手続きを行う

  • 審査に通過した場合、契約や融資の手続きを行います。
  • 契約内容や融資条件などを確認し、必要な手続きを完了させます。

7. 融資金の受け取り

  • 契約が完了したら、融資金が指定の銀行口座に振り込まれます。
  • 審査手続きから融資金受け取りまでの期間は、消費者金融ごとに異なりますが、即日融資を受けることができる場合もあります。

審査書類の提出や確認には何が必要ですか?

審査書類の提出や確認には何が必要ですか?

審査書類の提出に必要なもの

  • 身分証明書:通常は運転免許証、パスポート、マイナンバーカードなどの公的な身分証明書が必要です。
  • 収入証明書:審査によって異なる場合もありますが、一般的には給与明細、源泉徴収票、確定申告書などの収入証明書が必要です。
  • 住所証明書:住民票や公共料金の領収書、契約書などが必要な場合があります。
  • 勤務先情報:雇用されている会社や組織の情報、電話番号、勤続年数などの情報が必要です。
  • 連絡先情報:電話番号、メールアドレス、住所などの連絡先情報が必要です。
  • その他の証明書:任意で提出が求められる場合がありますが、保険証、クレジットカード明細、保証人の情報などが該当する場合があります。

提出書類の確認に必要なもの

  • 審査担当者の目視確認:提出された書類が実在していることを確認するため、審査担当者が目視で確認します。
  • データベースの照会:審査担当者は提出書類を元に、各種データベースや信用情報機関などを照会し、情報の正確性を確認します。
  • 電話確認:提出された電話番号に対して確認のために電話をかけることがあります。
    申込者の本人確認や情報の詳細確認を行います。

提出書類や確認方法は、各消費者金融の審査基準や方針によって異なる場合があります。
公式ウェブサイトやお問い合わせ先で詳細な情報を入手してください。

審査手続きをスムーズに行うためのコツはありますか?

審査手続きをスムーズに行うためのコツ

1. 必要な書類を準備する

  • 審査に提出する必要のある書類を事前に確認し、必要なものを揃えましょう。
  • 一般的には、身分証明書、収入証明書、住民票などが必要とされます。
  • 必要な書類を事前に用意しておくことで、審査スピードが向上します。

2. 入力情報の正確性を確保する

  • 審査申込書や専用のオンラインフォームに情報を入力する際、正確な情報を提供しましょう。
  • 間違った情報を提供すると、審査の遅延や不承認の原因となる可能性があります。
  • 電話番号や住所などが変更されている場合は、最新の情報を提供することが重要です。

3. 申込書を丁寧に記入する

  • 審査申込書には、収入や雇用状況、借入実績などの詳細な情報を記入する必要があります。
  • 記入漏れや書き間違いがないよう、慎重に書き込みましょう。
  • 記入内容が明確で正確であるほど、審査のスムーズさに繋がります。

4. オプションサービスを利用する

  • 一部の消費者金融では、審査スピードを上げるためのオプションサービスを提供しています。
  • 例えば、審査の優先処理や即日融資のサービスを利用することで、審査手続きを迅速に行えるかもしれません。
  • ただし、オプションサービスには追加費用がかかる場合があるので、利用するかどうか注意が必要です。

5. リピート利用する

  • 一度消費者金融の審査を通過し、返済実績がある場合、再度融資を申し込む際にはスムーズに手続きが進められることがあります。
  • また、同じ消費者金融で複数回融資を受けることで、審査や手続きが簡略化される場合もあります。

6. 公式ウェブサイトを参照する

  • 各消費者金融の公式ウェブサイトには、審査手続きに関する詳細な情報が掲載されています。
  • 審査の流れや必要書類、審査基準などを事前に確認することで、スムーズな審査手続きが行えるでしょう。

これらのコツを実践することで、審査手続きをスムーズに進めることができます。
ただし、消費者金融各社によって審査基準や手続きが異なる場合があるため、公式ウェブサイトの情報を参考にすることが重要です。
また、審査結果は個々の状況によって異なるため、必ずしも即日融資が保証されるわけではありません。
審査結果によっては、融資が承認されるまでに時間がかかる場合もあります。

審査手続きの期間はどのくらいかかりますか?

審査手続きの期間はどのくらいかかりますか?

審査手続きの期間は個人や金融機関によって異なる場合があります。

一般的に、消費者金融の審査手続きは次のようなステップで行われます:

  1. 申し込み書類の提出:申込書や必要な書類を提出します。
  2. 情報の確認:提出された情報や書類の妥当性や正確性を確認します。
  3. 信用情報の調査:クレジット履歴や借入履歴などの信用情報を調査します。
  4. 審査結果の通知:審査の結果を通知する形で案内が届きます。

審査手続きの期間は、上記のステップにかかる時間や手続きの複雑さ、金融機関の処理能力などによって異なります。

一部の金融機関では、審査結果が即日で通知される場合もあります。
一方で、複数の審査工程やプロセスがある場合、審査結果の通知に数日かかることもあります。

具体的な審査手続き期間については、各金融機関のウェブサイトやカスタマーサービスにお問い合わせいただくことをおすすめします。

なお、一部の金融機関では審査手続きの早さを強調していますが、必ずしも全ての個人の申込みに対して即日融資が可能なわけではありません。
各自の信用状況や条件によって結果は異なるため、注意が必要です。

即日融資を受けるためには、審査手続き以外に何か必要なことはありますか?
即日融資を受けるためには、審査手続き以外に何か必要なことはありますか?

必要な要件

即日融資を受けるためには、以下の要件を満たす必要があります。

  • 稼働している銀行口座:消費者金融からの融資を受けるためには、銀行口座を持っている必要があります。
    銀行口座があれば、即日に資金を振り込むことができます。
  • 年齢制限:未成年者は消費者金融から融資を受けることができません。
    通常は20歳以上である必要がありますが、一部の金融機関では18歳以上であれば融資を受けることができる場合もあります。

根拠

即日融資を受けるためには、消費者金融が融資を行う際に必要とする最低基準を満たさなければなりません。
銀行口座を持つことや年齢制限は、消費者金融業界の一般的な要件です。
これらの要件を満たすことで、即日融資の審査手続きが円滑に進められることが期待できます。

まとめ

審査手続きを迅速に行うためには、まず必要な書類を準備し、オンラインまたは来店にて申し込む必要があります。次に申込書と必要書類を提出し、審査が行われます。審査結果は数時間から数日で連絡され、通過した場合には契約や融資の手続きを行います。最後に契約が完了すると、融資金が指定の銀行口座に振り込まれます。

タイトルとURLをコピーしました